產業時事

遠東銀行整合集團資源優化產品及創新服務

編輯部 2023-11-02

遠東商銀醜創環保新制服引領金融時尚綠風潮


文/黃小玲   圖/遠東銀行

遠東商銀成立近三十三年,品牌建立來自於有溫度且創新的行銷模式,與消費者雙向溝通,洞察客戶需求並精準回應,深受廣大民眾喜愛,榮獲《2023卓越銀行評比》「最佳品牌形象獎」、「最佳財富管理獎」、「最佳綠色金融成就獎」三大獎項的殊榮。       

遠東商銀超前部署,帶領品牌發展多元產品及創新策略,運用整合集團資源提供創新服務、線上線下的專業與數位化服務、以客戶為導向實踐十樂品牌價值這三大主軸,建立其屹立三十三年的優質品牌形象。  

運用集團資源提供優質服務 數位金融便捷高效  

在運用整合集團資源提供創新服務方面,提供集團禮遇護照打造遠東生活圈,每年提供財富管理貴賓客戶「集團禮遇護照」,客戶可以優惠價格入住遠東飯店、或到亞東醫院進行各項專業的健檢服務,甚至是參加與元智大學合辦的「樂齡理財學苑」各項專業學程。 有別於一般銀行資源多侷限於金融領域,遠銀以金融為本體,長期結合集團眾多資源,包含百貨量販、飯店、醫療、電信、交通,乃至於學校。串聯關企優質產品及服務,打造「遠東生活圈」,為客戶提供豐富且多樣化的美好生活體驗。並辦理「樂齡理財學苑」,與遠東集團的元智大學合作以服務熟齡族群兼顧企業社會責任,提升客戶生活全方位的知識成長。

因應數位金融趨勢,遠東商銀提供線上線下的專業與數位化服務,主要作為有

一、 落實One Team to One Service;除了客戶專屬的理財顧問外,遠銀財富管理結合稅務專家、投資顧問、信託保險等專家顧問團,運用「智慧互聯網‧專家即時通」線上理財諮詢視訊系統服務,讓專業的理財服務不受時間、地域的限制。

二、客戶導向的專業服務;依據各年齡層建置適配人生各階段的理財管理系統,引發客戶潛在需求並自動化執行客群管理。

三、持續數位化的便捷服務;遠東商銀積極拓展數位化變革,攜帶ipad行動e化理專到府服務,透過O2O下單、Line、APP等數位交易新平台,滿足客戶全時全場景交易需求,將銀行延伸至客戶場域,金融交易離櫃率高達九十三%、數位投資下單滲透率亦達八十六%。  

遠東商銀總經理周添財將以「促進環境永續」「創新產品服務」及「建構永續治理」四大主軸落實永續發展


員工穩定的幸福企業 客戶安心的優質理財  

面對台灣銀行業競爭激烈的景況,遠東商銀以其核心價值、專業優勢精準掌握金融市場,讓員工穩定、客戶安心,是人員流動率低的幸福企業。遠東商銀有將近六成的理財顧問平均年資高達十五年以上,因此遠銀與客戶有著極為深厚的情感與信賴感,所以客戶能在沒有壓力下與我們分享其個人及家庭的需求。遠銀更以「公司鼓勵員工不斷自我增值及學習」評價最高,獲得「最佳雇主獎」的幸福企業。

針對客戶資產的管理,遠銀提供專業及多樣化的穩健商品,透過專業化的大數據分析,以A-B-C( Aggressive、Balance、Conservative)量身訂做的模組提供客製化的投資建議;運用核心及衛星的產品組合來規劃客戶的資產配置,提供客戶人生不同階段的變化需求,做最適資產配置的因應調整。而且產品多樣及穩健即時的策略,讓遠銀各類投資商品包含股票、債券基金、海外債和ETF等,近年平均呈現穩健成長,各星等理財客戶的資產數(AUM)亦持續正成長,成效顯著。

遠銀非常重視人才的培訓,強調建立團隊、人機協同作業,既重視專業能力的提升,也強調跨領域的培養,同時輔以專業激勵課程,培養團隊默契。藉由系統化且紮實的教育訓練,幫理專奠定基礎、發揮潛能。除強化理專的KYC (Know Your Customer)及KYP (Know Your Product)的專業訓練,經過Role Play、case study及取得認證測試,更強調團隊合作的重要。
遠銀還集結了市場投資研究專業團隊、稅務及產品專家團隊,提供投資及稅務規劃建議,可預約專家即時通的數位平台,無遠弗屆的提供客製化理財方案予客戶。  

樂齡理財學苑讓壯世代樂學 樂齡安養信託守護幸福未來  

面對詭譎多變的市場,遠東商銀透過檢視財務狀況輔以風險承受度,協助客戶在多變市場環境下做好資產配置組合財富管理。在台灣邁入高齡化社會時,攜手元智大學辦理「樂齡理財學苑」,邀請元智大學教授及各領域菁英們擔任講師,為高齡客戶提供豐富且多樣化的課程,內容涵蓋經典智慧、生活美學、數位科技、智慧理財,以及健康樂活等五大學程,兼具學習、娛樂、社交等功能,協助高齡客戶在充滿歡樂的氛圍中學習、追求自我實現,享受豐足的人生。

自二○一八年開辦迄今,深受客戶好評及推薦。 為了讓高齡者免受詐騙危機,保護高齡客戶資產,二○二一年遠銀升級信託服務內容,為高齡者量身打造「樂齡安養信託」,將金錢、有價證券、不動產、保險金等納入單一契約管理,滿足客戶多元需求及便利長者管理財產,同時整合遠東集團資源,提供客製化照護資源及服務,並積極與異業合作,強化全方位信託服務,以滿足高齡化社會的客戶需求。

這項政策讓遠東銀行於二○二二年及二○二三年連續兩年榮獲金管會信託2.0計畫」評鑑,安養信託獎B組第一名的殊榮。

此外,遠銀也將財富管理服務觸角從個人延伸到家族理財,從第一代客戶延伸到第二代,甚至第三代。以專屬高資產服務團隊,提供財富管理專業服務,包含資產配置、資產及企業傳承、家族理財、個人及企業融資、法務及稅務諮詢。此外,更結合「ELITE財富管理貴賓禮遇服務」,為高端客戶提供食衣住行育樂全方位秘書服務與禮遇優惠,優質貼心的個人化服務讓客戶加倍感動。  

遠東商銀以十樂品牌價值為客戶提供優質服務


啟動綠色金融模式 落實永續發展政策  

遠東商銀榮獲「最佳綠色金融成就獎」的肯定,彰顯其長久以來的努力和貢獻,為了能讓更多人重視環保及保護環境生態議題,遠東商銀著手制定「環保愛地球」系列活動,藉以深耕環保意識,並以「音樂快閃活動」在營業大廳舉辦音樂會,透過音樂演奏及保育經費贊助倡導保育瀕臨絕種的台灣黑熊,更動員所有主管高層進行愛護地球淨灘活動,以實際行動力響應環保,齊心宣示還給海洋乾淨的空間。

另外,遠銀還陸續將環保相關元素,運用於各項商品模式,例如運用環保科技布料製做的員工制服、環保材質的理財貴賓贈品及綠建築優惠房貸、普惠微型保單及樂齡安養信託等綠色金融商品,並且自二○二二年每周五為遠東商銀環保愛地球減碳日,共同實踐遠東商銀財富管理十樂品牌樂在公益的核心價值。

而為呼應國際發展趨勢,彰顯遠銀對於聯合國永續發展目標(SDGs)及台灣永續發展目標之重視,具體落實於營運決策,將以「促進環境永續」、「實現共榮社會 」、「創新產品服務」及「建構永續治理」為永續發展策略藍圖四大主軸,並融入企業文化與營運策略,積極發揮金融正向影響力,同時為利害關係人創造共好永續發展價值。  

遠東商銀執行副總林建忠(右二)、個人金融事業群副總經理張小倩(右一)帶領近百名員工以實際行動發揮企業社會責任


自媒體傳遞普惠金融知識 推出「安養信託結合捐贈功能」  

遠銀財富管理已成立自媒體影音專案小組,將YouTube頻道改版升級,製播內容包含主管機關政策宣導、信託2.0微電影、落實理財知識、普惠金融、提供網路學習溝通管道等,充分發揮集團綜效。此外結合意見領袖之影響力,安排在YouTube、LINE及FB、IG等社群平台,邀請客戶一起參與十樂金融生活,以傳達企業永續經營理念。 同時為豐富及提升「遠銀樂齡安養信託」服務內容,遠東商銀特別與外部保險經紀人、家族資產管理、自動化投資顧問服務業者合作,以信託服務結合機器人理財顧問,推出「安養信託結合捐贈功能」,打造新穎多元的新型態信託服務,讓客戶同時享有信託與機器人理財顧問的雙重服務,開創信託2.0新業務模式。